Что нужно, чтобы завоевать доверие финансовой индустрии?

Война за «доверие» ведется жарко и тяжело.

Источник: Pexels

В наши дни любая реклама компании, предоставляющей финансовые услуги (страховые компании, биржевые маклеры и т. Д.), Заметно отображает радугу человечества в паре с чрезмерно искренним профессионалом (актером), пытающимся передать сообщение о доверии. Эти объявления, созданные маркетинговыми гуру и гипер-произведенные рекламными менеджерами, пытаются преодолеть разрыв между малообразованной публикой и специалистами по продажам, которые хотят отделить вас от ваших с трудом заработанных денег.

Я должен задать следующие вопросы. Почему эти компании тратят миллионы на борьбу с фидуциарным стандартом (закон требует от них действовать в интересах потребителей)? Почему они так боятся прозрачности? Почему они тратят так много денег, чтобы убедить публику в своих щедрых, открытых и заботливых людях, когда они явно этого не делают? Что-то просто не складывается.

• Когда мы начали хотеть, чтобы наша еда напала на нас?
• «О боже, почему моя собака Эрин просто так кушала?»
• Как маркетологи влияют на то, сколько мы тратим на крупные покупки
• Аутентичный предприниматель
• Требуя лучшего цифрового питания

По данным Института CFP и исследования Edelman Investor Trust Study (2013), только 51% розничных инвесторов доверяют компаниям по управлению инвестициями делать то, что правильно.

Далее в исследовании говорится, что финансовые услуги – это отрасль, которой меньше всего доверяет население. Что может создать доверие? Согласно исследованию, есть три основные практики, которые создают доверие: 1) Прозрачность и открытые бизнес-практики являются ведущим ответом, за которым внимательно следят 2) Принятие ответственных действий для решения проблемы или кризиса, и 3) Наличие этических деловых практик.

Что ж, мы находимся в 2019 году, и похоже, что отрасль в целом не приблизилась к действиям, завоевавшим доверие общественности.

• Помещая нашу цель в движение
• Какая у вас цветная капуста?
• Освещение в СМИ исследований домашних животных часто оказывается неправильным
• 4 причины, по которым любовь к себе является политической
• Реализация ваших природных талантов с реализмом

«Мы ищем совета у людей, которым доверяем», – говорит Меир Стэтман, профессор финансов в Университете Санта-Клары и автор книги «Финансы для обычных людей и то, чего действительно хотят инвесторы». «Доверие, однако, имеет недостатки, когда неуместно, что заметно в схемах Понци. Консультанты, которые оказывали услуги, способствующие укреплению доверия, страдают от невысок, а те, у кого есть возможность красть у своих клиентов, страдают от изъятий ».

Обучение потребителей играет ключевую роль в принятии взвешенных решений, когда оно сочетается с установленным требованием ответственности, прозрачности и этического поведения. Институт CFA опубликовал опрос «Доверие к лояльности 2016 года», в котором говорится, что инвесторы будут готовы платить больше в обмен на этическое поведение во всех взаимодействиях, полное раскрытие информации о сборах и расходах, а также время, необходимое для понимания приоритетов и динамики с различными заинтересованными сторонами.

Хорошо, если это не оттенок и не крик о превращении жесткого левого поворота в более удобный для потребителя переулок.

То, о чем просят, это этичное поведение и прозрачность! Почему это должно быть так сложно? Вместо этого мы получаем рекламные ролики, которые говорят все правильные слова, но фирмы, оплачивающие перевозку, не идут на попятную.

Так где же вы, потребитель? Вот несколько вещей, которые вы можете сделать:
1. Прочитайте, но поймите точку зрения писателя.
2. Требуйте прозрачности. Истинное доверие не может быть достигнуто, если вы не можете увидеть сами.
3. Сделайте свое исследование (brokercheck.org). Убедитесь, что вы понимаете происхождение человека и организации, с которой вы работаете. Если они были оштрафованы снова и снова, спросите себя, почему вы поддерживаете их плохое поведение.
4. Признайте, что изменение является сложной задачей, но если ваш текущий финансовый консультант не является прозрачным или действует в соответствии с высочайшими этическими стандартами (Fiduciary Standard), то подумайте о переходе на кого-то, кто будет действовать в ваших интересах. Проверьте NAPFA.org, чтобы найти финансового консультанта, который будет.
5. Задавать вопросы-Задавать вопросы-Задавать вопросы. Не соглашайтесь на ответы, которые конкретно не касаются ваших проблем или не демонстрируют, что вас слышат и понимают.
6. Начните с ваших ценностей и убедитесь, что ваша жизнь и те, кто в ней, лучше всего соответствуют вашим ценностям.

Дебора Джаров Русс, LCSW, лицензированный психотерапевт из West Orange, штат Нью-Джерси, сказала о доверии: «Почему мы по-прежнему тянемся к ситуациям, которые просто не работают? Будь то отношения, которые приносят больше грусти, чем радости, работа, в которой больше моментов разочарования, чем удовлетворения, или компания, которая пообещала услугу, но, кажется, никогда не может удовлетворительно предоставить ее, мы исчерпываем все возможности для улучшения ситуации. Часто такая картина возникает потому, что мы возлагаем чрезмерное количество вины на себя. Мы верим, что если мы наконец сможем сделать это правильно, все будет хорошо. Существует важное различие между личной ответственностью за ошибки и праведным негодованием в ситуации, которая подвела нас. Чтобы понять разницу, нужны мудрость и объективность. Прежде чем катапультироваться к самообвинению, критически оцените то, что не работает, попросите мнение тех, кому вы доверяете, и знайте, что внесение изменений может открыть новый мир великолепных возможностей ».

Вы заслуживаете финансового успеха. Хотя вы можете не чувствовать, что ваша финансовая хватка достаточна для того, чтобы действовать самостоятельно (и, возможно, вы правы), убедитесь, что фирма, организация, команда или частное лицо, в которое вы верите (и ваш финансовый успех), достойны этого доверия. ,