В течение четырех или пяти сообщений в блогах я буду обсуждать тему финансов как стресс в браке. Чтобы заложить основу для этих должностей, этот пост описывает несколько финансовых характеристик очень уникальной выборки из более чем 1200 женщин, которые я изучал в 2008 году ( Опрос о жизни) . Чтобы получить изображение образца в целом, приведены некоторые соответствующие демографические характеристики:
Теперь, учитывая эти демографические черты, подумайте о том, как респонденты чувствовали свое финансовое здоровье. Во-первых, респонденты обычно воспринимали себя как движущиеся по отношению к своим семьям происхождения, так как большинство (65%) считали, что их финансовые ситуации были лучше, чем их матери в том же возрасте. Еще 15% считают, что их финансовые позиции были примерно одинаковыми, а остальные 20% считают, что их ситуации были хуже, чем их матери были в том же возрасте.
Несмотря на то, что в большинстве случаев они были слишком молоды, чтобы быть где-то рядом с их потенциалом полного заработка, в 2008 году респонденты сообщили о чрезвычайно высоких уровнях доходов домашних хозяйств по сравнению с населением в целом. Большинство (около 80%) сообщили, что они могут позволить себе свой образ жизни, не вдаваясь в долги.
Что касается долга, то большинство респондентов (83%) имели задолженность по кредитной карте в размере менее 5000 долларов США, а 70% имели задолженность по кредитной карте менее 1000 долларов США. Почти половина (45%) принадлежала их домам. Обратите внимание, однако, что эти данные были собраны в 2008 году до широкомасштабного финансового краха экономики США и нынешней эпохи высокой безработицы и неполной занятости. Эти данные не говорят о том, как респонденты пережили изменения в мировой экономике с 2008 года.
Есть также некоторые свидетельства того, что респонденты являются финансово осведомленными и хорошо участвуют в управлении своими финансами. Например, большинство (72%) знали, что означает «S & P», а 59% сообщили, что они могут объяснить разницу между IRA и 401K без консультаций с внешними источниками. Респонденты инвестировали в сберегательные счета (80%), 401 тыс. Планов (64%), ИРА (55%), паевые фонды (55%), акции (43%), облигации (24%) и CD (21%). Большинство (70%) активно инвестировали в пенсионные счета того или иного типа. Большинство (70%) также сообщили, что у них были финансовые буферы не менее трех месяцев в случае некоторого финансового кризиса, такого как внезапное увольнение или потеря супруга, получающего доход.
В рамках замужней части выборки рабочие жены сообщили, что они вносят значительный вклад в финансовое здоровье своих семей. Половина (50%) решительно согласилась, а еще 17% несколько согласились с тем, что их доход был столь же важен для благосостояния их семей, как и доходы их мужей.
Более половины замужних респондентов (54%) считают, что они были уверены (22%) или вероятность (32%), что они могут жить так же хорошо, как и во время опроса, если они потеряют своих мужей до смерти или развод. Еще 28% считают, что это возможно, но маловероятно, а остальные 18% считают, что их уровень жизни, несомненно, снизится, если они потеряют своих мужей.
Подавляющее большинство матерей в Образе Образцового Образа (82%) продолжали работать вне дома для получения дохода. Чаще всего домохозяйства были разделены на 50/50 (44% случаев), или мужья оплачивали большую часть расходов (39% случаев), но почти на пятую часть замужней выборки (17% случаев), уплаченных жен для большего количества домашних расходов, чем их мужья. Женатые респонденты считают, что они, как правило, разделяют ответственность в равной степени со своими мужьями за управление финансами домашних хозяйств и сообщают, что они были немного более вероятны, чем их мужья, чтобы отправлять платежи за ежемесячные счета.
Наконец, с точки зрения практического управления семейным доходом немногим более половины (55%) имели только один общий совместный счет, в то время как другие 45% поддерживали отдельные счета. У одной трети выборки (33%) была система с тремя банками, то есть оба партнера имели свои собственные счета, а у пары был общий счет расходов.
Учитывая эту картину финансового здоровья, как тогда мы понимаем общее мнение респондентов о том, что «нехватка денег» является самым большим препятствием для достижения образа жизни, который они будут искать? Кроме того, учитывая беспрецедентный финансовый паритет в этих браках, как мы можем понять, что частые «аргументы в отношении финансов» были третьей по значимости проблемой брака? Эти интригующие выводы будут в центре внимания блога Августа.
