Я преподаю сегодня в классе проблемы самоконтроля и подходы к восстановлению самоконтроля. Вот история Баффета и его попытки самоконтроля:
Даже самые аналитические мыслители предсказуемо иррациональны; действительно умные признают и обращаются к их иррациональности. Мы находим отличный пример в книге «Снежок: Уоррен Баффет и бизнес жизни» Алисы Шредер.
Уоррен Баффет – это управляемый цифрами инвестор, чей жизненный выбор и бизнес-решения заставят вулкана мистера Спок казаться чрезмерно эмоциональным. Девочка-инвалид-подростка, выросшая в глубоком читателе отчетов Moody's и Standard and Poor's, Баффет – это архетипический квант: обработка данных, информационно-потребляющая, задумчивая аналитическая машина. Его способность превзойти рынок, основываясь на его решениях по жестким данным и на сверхъестественном понимании основ бизнеса, заработала ему прозвище «Оракул Омахи».
Успех Баффета как инвестора потребовал не только глубокого анализа финансовых документов, но и большой степени самоконтроля, чтобы избежать попадания на рыночные пузыри и паники. Правило Баффета «покупайте, когда все остальные продают, продают, когда покупают все остальные», требует огромной уверенности в себе.
И все же, даже Оракул Омахи не застрахован от очарования иррационального поведения. Он – то, что поведенческие экономисты называют утонченным: кто-то, кто понимает свою иррациональность и строит системы, чтобы справиться с этим. (Другими типами людей являются «рациональные», которые никогда не отклоняются от оптимального поведения и «наиф», которые не знают о своей иррациональности и, следовательно, не делают ничего, чтобы его решить).
Необычный человек, как и он, Баффет имел очень общее беспокойство: он боялся набирать слишком большой вес. Рациональные агенты не набирают вес, потому что они всегда учитывают все возможные последствия всех действий. Naifs планируют начать свою диету завтра.
Но Баффет, который завтракал на ложках Овалтина, понимал его предсказуемую иррациональность: люди едят без учета долгосрочных эффектов; поэтому они получают нежелательный вес. Будучи прагматичным человеком, он решил ограничить переедание с помощью устройства для принятия обязательств.
Он дал неподписанные чеки за 10 000 долларов своим детям, пообещав подписать их, если он был на целевом весе к определенной дате. Многие люди используют устройства для взятия обязательств, чтобы попытаться удержать свой вес, но идея Баффета имела большой недостаток: его дети, заметив редкую возможность получить деньги от пресловутого скромного миллиардера, прибегли к саботажу. Пончики, пицца и жареная пища загадочно появлялись, когда Баффет был дома.
В итоге стимулы работали: даже с диверсиями своих детей, Oracle оставил свой вес, и его чеки пошли без подписи. Но если бы он был чисто рациональным, не требовалось бы устройства для принятия обязательств.