Налоговое время закончилось, и вы клянетесь, что это будет не так.
Коробки, файлы и квитанции повсюду – похоже, что бумажная бомба ушла. Но все, что раздражает, как беспорядок, – это путаница в том, что держать, что бросать и что делать со всем этим.
Пришло время приручить зверя.
Или плавайте его по реке на RAFT – системе, которую я рекомендую контролировать беспорядок финансовой информации, которая вторгается во все уголки вашей жизни. RAFT-refer, act, file, toss – это быстрая система сортировки, чтобы вы могли сосредоточиться только на том, что действительно важно.
Обратите внимание: это горячая кнопка – вещи, которые нужно немедленно ухаживать, обычно каким-то специалистом. Если есть какие-то фактические или потенциальные судебные иски против вас или ваших финансовых отношений, вам необходимо связаться с вашим адвокатом и страховым агентом. Уведомление от IRS должно быть рассмотрено, вызвав вашу CPA, чтобы убедиться, что уведомление обработано правильно и своевременно. Даже если вы умираете от тяжелого дела, вам понадобятся кашель, и вы получите помощь от кого-то, кто знает больше, чем вы …
Отказ от тревоги: мой отец был окончательным DIY'er. Он был дотошным в своих соскабливаниях, горел, готовил и рисовал несколько слоев на каждом гальке и трястись, но ему потребовался целый год, чтобы делать каждую сторону дома. К тому времени, когда дом был закончен со всех сторон, пришло время начинать снова. Разумные? Неа…
Действие: эти пункты требуют, чтобы вы приняли действие, заполнив форму, сделав телефонный звонок, просмотрев информацию. Они могут включать уведомление от вашего медицинского страхователя о том, что ваша претензия находится в споре. Или, возможно, при рассмотрении вашего инвестиционного заявления вы видите покупку или продажу или какую-либо другую транзакцию, которую вы не помните, авторизацию. Когда вы получаете заявление о годовщине страхования жизни, вы должны немедленно его просмотреть и сопоставить с ожиданиями вашего агента. Если есть расхождения, позвоните своему агенту и выясните, почему.
Файл: укажите все налоговые элементы – ваши федеральные и государственные декларации, формы W-2, документы 1099 и подтверждающие документы и сохраняйте их в течение как минимум трех лет. Перед тем, как вы отбросите эти документы, проверьте веб-сайт IRS (http://www.irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/How-long-…) в тех случаях, когда вам нужно продолжать возврат. Настройте постоянный страховой файл для своих заявлений о юбилеях и обновленных политик. Просмотрите и затем напишите свои инвестиционные заявления на конец года, выписки из банковского счета и т. Д. Загрузите заявления и политики, где это возможно, и сканируйте все остальное, если вы хотите сохранить фактическую бумагу до минимума. Просто сохраните их в папке на вашем компьютере и сохраните резервную копию на защищенном флеш-накопителе и / или вашем облаке.
Бросок: все, что пахнет рекламой и ходатайствами, получает право войти в ваш мусорный ящик. Промежуточные инвестиционные отчеты должны быть пересмотрены, а затем измельчены. То же самое касается годовых отчетов, полугодовых отчетов и проспектов; во что бы то ни стало, возьмите гусака, просмотрите его, используйте, чтобы читать, когда у вас проблемы со сном, а затем сбросьте его. И нет никаких оснований оставлять бумажные копии заявлений вашей кредитной карты после того, как вы их просмотрите, хотя вы можете захотеть сохранить отсканированную копию ежегодного резюме.
Ключом к тому, чтобы сделать RAFT для вас, – как и большинство успешных систем, – ежедневно работать. Приходит почта (улитка и д), вы сортируете по категориям и знаете и ПРИНИМАЕТ соответствующее действие.
Если идея «бросить» монументально сложна (бросать что-то прочь так … так …. Постоянно!), Научитесь глубоко вздыхать, отпустите свой внутренний сокровищницу и скажите, что вам не нужно.
Организация вашей финансовой жизни – это контроль. Об улучшении вашего комфорта с вашими деньгами. И имея больше времени на ваши руки, чтобы сказать, нарисуйте дом …
