Смерть мужа, жены, партнера по жизни разрушительна. Это один из жизненных переходов, которые обычно создают величайший хаос и боль.
Процесс печали, который следует за этим, может быть глубоким и сложным. Одна поддержка новорожденным – это способность избегать сосредоточения внимания на своих финансах, пока они не будут эмоционально готовы к этому.
«Кэндис» только что потеряла своего мужа едва два месяца назад. Понятно, что она была в очень эмоциональном состоянии. Что заставило ее так стремиться встретиться с новым финансовым консультантом? Ее муж внезапно умер, и она понятия не имела, может ли она спокойно скорбеть, не беспокоясь.
Вместо того, чтобы быть уверенным в том, что она и ее муж хорошо спланировали свое будущее, Кэндис провела свое новое вдовство, втянутое в финансовое беспокойство.
То, что мы обнаружили, было – вежливо – беспорядок. Им принадлежал ассортимент совершенно неприемлемых инвестиций, загруженных комиссиями. Это не имело никакого смысла ни с точки зрения инвестиций, ни с точки зрения налогообложения – второе мнение до их покупки значительно спасло бы их. Не только финансово, но и эмоционально.
Это происходит слишком часто. Люди не получают другого взгляда на свою финансовую жизнь – потому что они боятся того, что они могут обнаружить, они не хотят тратить время или просто не хотят причинять вред своим нынешним советникам.
Не обеспечит ли ваше финансовое будущее (или что-то из ваших близких и близких) рифлением нескольких перьев?
Некоторые из областей, которые кричат на второе мнение:
Положение Кэндис далеко не уникально. Индустрия финансовых услуг прилагала все усилия, чтобы запутать общественность и лоббировать надлежащую защиту потребителей. Так что это зависит от вас.
Свяжитесь с www.napfa.org для получения списка фидуциарных комиссионных. Найдите кого-то, кто предложит почасовую компенсацию, чтобы обеспечить объективный обзор вашей ситуации. Когда вы найдете этого человека, спросите их о своей философии планирования – и убедитесь, что это имеет смысл для вас. Поднимите несколько лишних долларов за спокойствие, которого вы заслуживаете; никто не должен заканчиваться дырой в их сердце в то время, когда они могут меньше позволить себе бороться с болью.
