Даже в центре внимания кончины или, по крайней мере, банкротства Kodak, многие люди верят в свою способность бояться, какие акции покупать и удерживать навсегда. Независимо от того, что когда исчезнут великие институты с видными позициями в нашей экономике, мы твердо придерживаемся нашей веры в нашу способность «знать» лучше. В течение последних двух недель у меня были разговоры с четырьмя разными людьми, защищающими их обоснование за то, что они занимали значительную (в своей финансовой жизни) позицию в отдельных владениях. Некоторые из заявлений были, к моему уху шокирующими.
«Я покупаю только те компании, которые уже давно существуют».
«Я покупаю компании, которые, как я думаю, будут навсегда».
«Эти компании являются учреждениями; будет здесь долго после того, как я уйду ».
«Я никогда не буду продавать эти акции».
Мой мозг, ошеломленный этими утверждениями, попытался добавить немного разговора. «Тридцать лет назад компания Dow была наполнена такими фирмами, как Bethlehem Steel, US Steel, Union Carbide, Sears Roebuck, American Can, Woolworth и Kodak. Где эти самые уважаемые компании сегодня?
Наш человеческий мозг благословлен большой способностью рассуждать и думать, но у него также есть компонент, который умеет рационализировать. Мы можем придумать всю логику, необходимую для поддержки наших решений, независимо от отсутствия фактов для подтверждения наших выводов. Результаты более плохие, чем хорошие, потому что в нашем дизайне есть неотъемлемый недостаток: наше стремление быть правым и наша вера в наши собственные способности, независимо от того, что мы имеем нулевой контроль над фактическим результатом, ставит нас в явный недостаток, когда принятия таких решений.
Я не говорю, что люди не должны покупать отдельные акции. Я говорю, что если кто-то решит пойти по этому маршруту, пойдите с планом игры (удерживание на вечность – это не план), понять риски и построить боль и удовольствие.
План игры: покупая отдельные акции, решайте, что вы хотите из запасов в течение определенного периода времени. Вы, основываясь на своих исследованиях, ожидаете 12% -ной прибыли в течение следующих 12 месяцев? Если это так, установите это как свою цель и переоцените в течение года. В конце года подумайте о своих результатах, и если это оправдает ваши ожидания. «Пусть он ездит» – это не дисциплинированная стратегия.
Понимание рисков: Очевидно, что при покупке отдельных акций вы принимаете решение о том, что вы можете повысить производительность, чем диверсифицировать свою позицию. Можете ли вы поглотить потерю? Если да, то сколько и в какой период времени. Можете ли вы превзойти рынок, используя эту стратегию?
Порог боли и удовольствия: если ваш выбор погрузится в первые две недели на 15%, вы останетесь на месте, продадите или купите больше? Если ваш запас повысится на 20% в месяц, что вы будете делать? Постройте в продаже для своей боли и уровня удовольствия. Не полагайтесь на свои эмоции, чтобы принять решение. Просто потому, что запас, заложенный на неделю или взлетевший на неделю, не указывает на то, что он может сделать в течение следующих 12, 24 или 36 месяцев.
Многие, кто упивается своими счетами DRIP и постоянно расширяющимися холдингами в ограниченном количестве возможностей, не видят или не видят, что они значительно увеличивают свой общий риск и влияние их выбора на успех своего финансового благополучия. Это может быть связано с интеллектуальным слепым пятном или эмоциональным ответом на владение компанией или компаниями, которые они уважают или пользуются своим шоппингом. «Красивые» компании редко бывают теми, кто превзойдет ожидания, и даже фирмы, которые сегодня пользуются спросом, могут стать завтрашним днем Kodak.
Спросите себя, когда будете готовы нажать на курок на покупку акций, будь вы рациональны, дисциплинированы и реалистичны. После того, как вы задали этот вопрос, спросите еще: вы рационализируете свое решение, основываясь на своей вере в вашу способность рассуждать? Шансы – вы есть. Когда дело доходит до сбора акций, даже Уоррен Баффет не выбирает всех победителей. Дайте себе больше шансов построить богатство, диверсифицировать свои инвестиции, быть дисциплинированным и следовать тщательно разработанному плану, который строится вокруг ваших жизненных целей.
